Банк России порекомендовалфинансовым организациям минимизировать участие воперациях с цифровыми валютами. Под операциями подразумевается покупка криптовалют на биржах, реклама связанных с ними услуг и выпуск цифровых активов, доходность которых связанас ихкурсом.
Регулятортакже рекомендует банкам выявлять операции по покупке и продаже цифровых валютс использованием счетов, оформленных на подставных физических лиц — дропов.
Согласно опубликованнымрекомендациям, значительная часть таких операций проводится черезкриптовалютные обменники и криптовалютные биржи, на которых доступны сделки между пользователями с использованием банковских переводов.
По такому сценарию работаетторговля peer-to-peer, или p2p, услуги которой предоставляет большинство криптобирж и обменных сервисов.Ранее Банк России называл p2p-операции основным каналом приобретения криптоактивов в стране. По данным регулятора, за первое полугодие 2023 года среднемесячный объем таких операций среди россиян вырос более чем на 50%.
ЦБ оценил объем операций россиян в биткоинах. Главное из отчета
ЦБ также рекомендовалоператорам на рынке цифровых финансовых активов (ЦФА) не оказывать услуги по их выпуску и обороту, если их доходность зависит «от стоимости цифровых валют и аналогичных показателей».
За неделю до этогоБанк России отозваллицензию у QIWI (КИВИ) Банка, указав среди прочегопричинойпереводы денежных средств в пользу криптообменников.В конце июля 2023 года QIWI Банк ограничил вывод средств с кошельков одноименной платежной системы на банковские счета и карты до 1 тыс. руб. в месяц. Тогда же биржа Binance, на тот момент еще работавшая в России, отключила возможность вносить средства через QIWI.
В начале февраля регулятор опубликовал отчет о противодействии нелегальной деятельности на финансовом рынке, в котором говорилось, что почти все пирамиды и нелегальные брокеры в 2023 году предлагали вложения во внутренние токены или принимали взносы в криптовалюте.
Выступая на Уральском форуме «Кибербезопасность в финансах» 15 февраля, зампред Банка России Ольга Полякова отметила рост использования криптовалюты для инвестирования, трансграничных и внешнеэкономических расчетов по сравнению с прошлыми годами.Однако, по ее словам, доля прямых покупок криптовалюты через иностранные криптобиржи во всем легальном российском финансовом рынка невысока.